中国银联关于发布《银联网络非银行支付机构业务评价办法》的函(银联业管委〔2017〕6号)

中国1971银联企业设法对付委员

银联业管委〔2017〕6号

状态发给非存款付给机构评价办法的函

各会员机构:

为导向器和鼓舞平安相处中国1971银建立工作关系化络的非存款付给机构(以下略语“付给机构”)合规订购大型敞篷摩托艇银联卡事情,站岗风险,放针协作,助长开展,中国1971银联第五届事情设法对付委员(以下略语“业管委”)月的第四日次会议详述经过了《银建立工作关系化络非存款付给机构事情评价办法》(以下略语《办法》),现颁布落实。,关系事项如次:

一、每个人付给机构应即时转交给下分支的指令,安排训练和得知任务。。

二、勤劳设法对付委员书记处将安排复查,相关性的评价将被变细。、评价基准等心甘情愿的将函告各付给机构,付给机构该当依照排成等级预备符合的的作为论据的事实。,积极参与评价任务。在评价任务手续中在怀疑。,请即时向行业设法对付委员书记处反应看法。

中国1971银联业管委书记处2017年07月03日印发

第一章通例

第一则为导向器和鼓舞平安相处中国1971银建立工作关系化络的非存款付给机构(以下略语“付给机构”)合规订购大型敞篷摩托艇银联卡事情,站岗风险,放针协作,助长开展,草拟特殊办法。。

瞬间条付给机构事情评价是指中国1971银联企业设法对付委员书记处(以下略语“业管委书记处”)安排相关性复查方,按照这些办法的排成等级,付给机构倍数评价。

评价的第三大基谐波的

(1)成立公平基谐波的。按照付给机构的事情设法对付、街市协作、评价风险阻挠把持等成立消息。,成立性与公平性泄漏了付给体系的真实条款。

(二)定量与质量的相结合。片面薪酬设法对付的定量做代劳商及照办必要的、协作使适应等质量的做代劳商付给机构倍数评价。

瞬间章是评价机构。

月的月的第四日日付给机构的事情评价是由秘书官安排的。、会员机构、表面专家和另单独相关性方。,指数的模仿评分、等级等思索。。

评价任务的第五项基谐波的是每年举行一次。。触及倾斜飞行、事情,街市、技术和另单独消息和必要的,基谐波的上,上述的单独自然的。认真违背付给机构、伟大的风险、并购等。,勤劳设法对付委员书记处静态修补。

第六感觉年度开枪前评价任务,勤劳设法对付委员书记处布告、评价指数,列出付给机构关系到的作为论据的事实。、代劳等时期杂种的和另单独任务的症结点。。

第三章是评价指数。

第七个成套之物评价指数包孕但不限于监视、建立工作关系运营街市协作、跨境事情、风险防控、事情普遍的及另单独类别。

监视设法对付包孕接管者的处分。、负中等的揭发、受到银联等的指责。。

建立工作关系的运作包孕买卖的合规性。、颠倒的和争议的担当管理人、非基准商户自动记录器等。。

街市协作包孕付给代劳事情量度、对银联重点工程的忍受、与银联的协作。

跨境事情包孕能否承受海内银联CA、能否可以经过银联实习医师期控制跨境买卖?、应跨界颠倒的排成等级等。。

风险站岗与把持包孕清算风险设法对付、核算资料安全设法对付、偿清风险设法对付,反洗黑钱设法对付等。。

事情标准包孕买卖人的完整性和可靠性。、外包价钱设法对付费征收率修补,商户资产清算、接纳终结者识别等。。

第八个相关性指数是以接管保险单和事情为根底的。、街市必要的每年修补一次。。

月的第四日章是评价终结。

第九分是100%分。,勤劳设法对付委员书记处评定得分ACC。,付给机构分为I、II、III、IV、总普通的五类V

I机构的评级基准是:85分以下的分决不100分。。

瞬间类机构的评级基准是:得分70分以下。<85分。

Ⅲ类的评分打手势。:得分60分以下。<70分。

IV机构的评级基准为:得分50分以下。<60分。

V机构的评级基准是:评价分<50分。

第十种付给机构在拥护者境地经过,直接地评定为Ⅳ级。:

(1)平安相处银建立工作关系化后,付给机构已延续付给1笔款子。。

(二)在最早收到反击一类不整齐1的正告函之日起12个月内再次发作该类不整齐并形成认真势力的。

(三)付给机构未应关系科学实验报告B,将银联买卖人直接地发用无线电波发送公司。。

(四)在付给银联C买卖的付给机构,资产结算、接纳古地块事情外包行动,如终结者主关键字遗传物质。

(五)伪造、改建、隐藏消息和另单独平均的回避工会排成等级,或回绝、现场反省成为阻碍。

第十单独付给机构应直接地评定为:

(1)本办法第第十款所列境地。,使适应很认真。。

(二)接管机关迁移营业执照。

(三)本办法的第十项全能运动第三,上市四例,在限期内缺勤指出错误或重行呈现。。

(四)此外另单独伟大的不整齐和风险。,对银建立工作关系化络和社会的恶劣势力。

第十二届行业设法对付委员书记处不解开。

第十三付给机构未启示评价终结。,不要向无论哪些安排追求另单独付给机构的终结或,不为经济的新闻决定评价终结。。

第五章是评价终结的申请。

第十四届中国1971银联总公司 总公司因为评价R、创始销售的对外吐艳、风险防控、消息服现役的补充不同类型的服现役的和忍受。

第十五是我的机构。,各式各样的事情的吐艳和修补更机敏的,更机敏的。、街市协作和消息服现役的;风险站岗的落实。

第十六是瞬间机构。,为各式各样的事情的吐艳和修补补充针对性的机敏的性,确定的在实地工作的的销售协作、街市协作和消息服现役的严格担当管理人基本盘问。

第十七是第三类。,针对性限度局限某些事情的吐艳和修补,此外汽车、街市协作,放针风险防控盘问。

第十八是IV机构。,限度局限比事情的清楚的和修补;落实比事情躬身送出门;放针风险防控盘问并完全地担当管理人。

第十九的是V机构。,中断每个人事情,盘问在排成等级的范围内躬身送出门中国1971存款股份有限公司。。

第六感觉章补充排成等级

瞬间十条是由印度寄存书记处草拟和解说的。。

瞬间十每一办法自颁布之日起生效。。

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